Le dossier que votre banquier a envie de lire.
Vos chiffres sont déjà dans . Le dossier de financement les reprend page par page : présentation, porteurs, track record, budget, planning, annexes. Roger rédige, vous relisez, le PDF part.
Du projet au PDF
Une soirée de mise en page en moins, à chaque demande de prêt.
Partez du projet
Le bouton « Dossier bancaire » est dans l'en-tête du projet. Lots, charges, financements, associés : tout y est déjà. Sans projet, partez d'un dossier vierge.
Choisissez un modèle
Le modèle suit l'ordre qu'une banque attend, de la présentation de l'opération aux annexes. Ou reprenez le vôtre.
Ajustez, faites rédiger
Glissez les composants sur la page, réglez colonnes et largeurs. Roger propose un premier jet des textes à partir des données du projet.
Relisez, exportez
Roger confronte chaque chiffre cité aux données du projet. Puis un clic : un PDF A4 paginé, sommaire compris.
Vous voyez la page telle qu'elle sortira.
Les sections à gauche, la page A4 au centre, les réglages à droite. Pas de mise en page à rattraper dans Word, pas de capture d'écran d'un tableur.
Des composants à glisser sur la page
Textes, chiffres clés, tableaux, frise de dates, carte de situation, organigramme : plus de 20 composants, en pleine ou en demi-largeur.
Des chiffres toujours à jour
Un dossier lié à un projet relit ses données à chaque ouverture. Le prix d'un lot change ? Le tableau, la marge et le besoin de financement suivent.
Une pagination qui se tient
Un tableau trop long continue sur la page suivante, en-tête répété. Le planning passe en paysage. Sommaire et numéros de page se font seuls.
Dossier de financement · Op. Victor Hugo
Lié au projet · chiffres à jour
Sections
- Couverture
- Sommaire
- Présentation de l'opération
- Porteurs de projet
- Track record
- Stratégie commerciale
- Risques
- Budget et travaux
- Annexes
Bibliothèque
- Chiffres clés
- Tableau des lots
- Carte de situation
1. Présentation de l'opération
Acquisition d'un immeuble de rapport de 9 lots, 14 rue Victor Hugo à Rennes, en vue d'une revente à la découpe après rénovation des parties communes. Trois lots sont déjà sous promesse ou vendus.
Prix de revient
1,52 M€
Chiffre d'affaires
1,90 M€
Marge brute
382 k€
Rentabilité
20,1 %
Répartition
- Achat
- Travaux
- Frais
- Marge
Programmation
- T4 · 1erVendu
- T3 · 2ePromesse
- T2 · 3eOffre acceptée
- Local · RDCEn vente
Déposez le composant ici
Chiffres clés
- Prix de revient
- Chiffre d'affaires
- Marge brute
- Rentabilité
- Prêt sollicité
Largeur : pleine page
Roger rédige. Puis il vérifie.
Présentation de l'opération, stratégie commerciale, risques, biographie des porteurs : Roger écrit à partir des données du projet, et de rien d'autre. Ce qu'il ne sait pas reste entre crochets, à compléter par vous.
Un premier jet, pas une page blanche
« Rédiger avec Roger » sur un texte, sur les risques ou sur une biographie. Vous relisez, vous corrigez, vous gardez la main.
Chaque chiffre confronté au projet
Avant l'envoi, « Relire avec Roger » compare les montants, les dates, le nombre de lots et les statuts de vente cités dans vos textes aux données réelles.
Une correction en un clic
Les remarques sont classées « À corriger », « À vérifier » ou « Suggestion » et mènent au composant concerné. Le texte corrigé s'applique d'un clic, et s'annule.
Relire avec Roger
Textes confrontés aux données du projet
Le texte annonce 8 lots ; le projet en compte 9 depuis l'ajout du local en rez-de-chaussée.
… un immeuble de rapport de 9 lots, dont un local commercial…
Appliquer« 2 promesses signées » : le suivi des lots en indique 3, pour 41 % du chiffre d'affaires.
Le risque commercial répète la stratégie commerciale. Deux phrases suffiraient.
Promesse, Kbis, diagnostics : dans le même PDF.
Un document joint entre dans le dossier en pages entières, à l'endroit où vous le posez. Fini le « voir pièces jointes » et les douze fichiers à renommer avant l'envoi.
Déposé, ou repris de vos documents
Glissez le PDF ou l'image dans le dossier, ou choisissez-le parmi les pièces déjà rangées sur le projet et sa société.
La liste des annexes se tient à jour
« Jointe · p. 14 » ou « À fournir » : la liste reprend d'elle-même les documents joints, avec leur numéro de page.
Des emplacements dans vos modèles
Dans un modèle, un document joint sert d'emplacement titré — « Kbis », « Promesse de vente » — que chaque dossier remplit.
Liste des annexes · Op. Victor Hugo
Reprise automatique des documents joints
Promesse de vente
PDF · 17 pages
Kbis · SCCV Victor Hugo
PDF · 2 pages
Diagnostics techniques
PDF · 24 pages
Devis couverture
Emplacement du modèle
Les pages d'origine sont insérées telles quelles : elles comptent dans la pagination et le sommaire.
Ce qu'un chargé d'affaires cherche, déjà en page.
Chaque composant lit le projet, la société ou l'arbre du groupe. Vous choisissez ce qui s'affiche.
Porteurs de projet
Les associés, personnes et sociétés : photo ou logo, part du capital, biographie.
Organigramme
La société du projet, ses holdings et ses filiales, avec les parts de capital. Chaque élément se masque.
Track record
Vos opérations clôturées, en cours et à venir : prix de revient, chiffre d'affaires, marge, dette.
Risques
Commercial, juridique, technique : un intitulé, un niveau et un paragraphe par risque.
Budget de charges
Travaux, prestations, taxes, frais : poste, statut, échéance et montant TTC.
État locatif
Lots occupés, locataire, loyer, charges, dates d'entrée et de sortie.
Carte de situation
Le bien sur le plan IGN ou en photo aérienne, de la rue au département.
Planning et trésorerie
Le diagramme du projet sur une page en paysage. Avec les offres Pro et Expert.
Le deuxième dossier va plus vite que le premier.
Ce que vous réglez une fois se retrouve dans tous les dossiers suivants.
Vos modèles
Dupliquez le modèle , réordonnez les sections, retirez ce qui ne vous sert pas. Chaque nouveau dossier part de là, déjà à votre main.
- Modèle complet fourni
- Le même éditeur visuel que les dossiers
- Partagés avec votre équipe
- 1 modèle personnalisé en Néo, illimités dès Pro
Vos composants
Réglez une fois votre tableau des lots ou votre track record, enregistrez-le : il est prêt pour le dossier suivant, colonnes et titres compris.
- Valeurs par défaut pour chaque type
- Variantes rangées dans « Mes composants »
- Retour aux valeurs en un clic
- Inclus à partir de Pro
À votre nom
Le logo de la société porteuse sur la couverture, à côté de son adresse et de son SIRET. Et votre signature en pied de page, à la place de la nôtre.
- Capital, code NAF, date de création au choix
- Photo de couverture facultative
- Mention de pied de page modifiable
- Signature à votre nom dès Pro
Et le reste suit.
Un dossier lié à un projet est partagé avec ceux qui ont accès à ce projet. Qui n'a que la lecture ouvre directement le PDF.
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